adalah prinsip yang diterapkan oleh financial institution untuk mengenal dan mengetahui identitas nasabah serta melaporkan setiap transaksi yang mencurigakan.Sebagai suatu lembaga kepercayaan, perbankan adalah sebuah pilar dari industri perbankan. Keberadaan lender saling terkait, jika ada satu bank yang kolaps tentunya akan mempengaruhi financial